Če je denar na razpolago, vam ga bodo goljufi skušali odvzeti. Kriptovalute niso nobena izjema. Pravzaprav so kriptovalute glavna tarča prevarantov, ki izkoriščajo nastajajočo tehnologijo in nepoznavanje orodij veriženja blokov, da se predstavijo kot strokovnjaki ali vodilni na tem področju in pridobijo zaupanje.
Čeprav so leta 2022 kriptovalute doživele dramatičen padec, so bile prevare s kriptovalutami v porastu. Po podatkih iz poročila družbe CertiK “Web3 Security Report 2022” je bilo lansko leto “najslabše leto v zgodovini v smislu izgube vrednosti zaradi protokolov Web3. Izgube kriptovalut zaradi vdorov, izkoriščanj in prevar so leta 2022 dosegle rekordno vrednost 3,7 milijarde dolarjev, kar je 189-odstotno povečanje glede na prejšnji rekord iz leta 2021, ki je znašal 1,3 milijarde dolarjev.”
V tem članku smo zbrali najpogostejše prevare in pojasnili, kaj so in kako jih prepoznati, da boste lahko zaščitili svoje premoženje.
-
Bitcoin Prevare
Prevare z bitcoini so skoraj tako stare kot bitcoin, prva kriptovaluta in kriptovaluta z največjo tržno vrednostjo. Med vsemi kriptovalutami je tista z najbolj prepoznavnim imenom in najširšo razširjenostjo – celo tradicionalna finančna podjetja, kot je Fidelity, imajo bitcoin kot del svoje ponudbe! Zaradi tega se bitcoin mnogim novim vlagateljem zdi “varen” in je pogosto vstopna točka v kriptovalute.
Ena najpogostejših prevar, ki je usmerjena na bitcoine, je goljufija z ribarjenjem “Phishing scam”. Heker se v elektronskem ali besedilnem sporočilu pogosto izdaja za legitimno zvenečo storitev, podjetje ali posameznika in poskuša žrtve prevarati, da razkrijejo svoje zasebne ključe, ali jih zavede, da pošljejo svoje bitcoine v denarnico prevaranta.
Izognite se prevaram tako, da preverite e-poštni naslov vsakega pošiljatelja in se prepričajte, da so spletna mesta, na katera povezujete, zakonita. Prevarantski e-poštni naslovi pogosto nekoliko napačno napišejo pravo spletno stran – (npr. gogle.com namesto Google.com) – ali vas pošljejo na spletno mesto, ki vsebuje podobne napake, kot je coinbase.co namesto coinbase.com.
-
NFT prevare
Mnogi ljudje, ki šele spoznavajo kriptovalute, si pot do tega prostora poiščejo prek nefungibilnih žetonov (NFT), bodisi prek zbirateljskih spletnih strani, kot je NBA Top Shot, z nakupom barvitega avatarja za družbene medije ali prek NFT, ki služi tudi kot vstopnica za nek dogodek. Velike blagovne znamke, med katerimi sta tudi Starbucks in Instagram, jih včasih imenujejo “digitalni zbirateljski predmeti”, obstaja pa veliko prevarantov, ki v tem prostoru ciljajo tako na novince kot na profesionalce.
Ena od prevar, ki je značilna za področje NFT, vključuje ponaredke. Ko vrednost projekta NFT, na primer Bored Ape Yacht Club, začne naraščati, se prevaranti usmerijo na ljudi, ki jih želijo, in ustvarijo zbirke posnemovalcev, včasih ukradejo izvirno umetnost in klonirajo celotne projekte, da bi posnemali prave, dragocene projekte. Čeprav se občasno zgodi, da se NFT iz projekta “blue-chip” uvrsti na seznam (običajno po pomoti) po ugodni ceni, če vidite NFT iz projekta, ki je naprodaj po ceni, precej nižji od tržne (kar lahko preprosto preverite na spletni strani, kot je NFTpricefloor.com), obstaja verjetnost, da gre za ponaredek.
Tržnica NFT OpenSea preveri, ali je umetniško delo ali zbirka pristna, z modro kljukico na spletni strani. Preverite lahko tudi preteklo lastništvo in prodajo umetnine. To je čar verige blokov – če se zdi, da se je NFT pojavil iz zraka dolgo po prvotni izdelavi, je to zelo sumljivo, saj so vse pretekle transakcije zabeležene. Če ste v dvomih, lahko poiščete račun prvotnega ustvarjalca na Twitterju in mu pošljete sporočilo ter ga vprašate, ali je zakonit.
-
Ponzijeve sheme
Številni kritiki kriptovalutam pravijo “Ponzijeva shema”. Jamie Dimon, izvršni direktor banke JPMorgan Chase, je na primer leta 2022 kriptožetone označil za “decentralizirane Ponzijeve sheme”. Vendar je definicija prave Ponzijeve sheme finančna prevara, ki obljublja izjemne donose in tega ne stori z dejanskim vlaganjem prejetega denarja, temveč z razdeljevanjem izplačil zgodnjim vlagateljem s sredstvi novejših vlagateljev.
Kriptovalute so velika tarča Ponzijevih shem, ki se pogosto zanašajo na to, da ima “strokovnjak” vrhunsko znanje o zapleteni in novi tehnologiji. Strokovnjaki obljubljajo, da bodo z vašim denarjem opravili težko delo in vam odpravili glavobol, da bi se morali naučiti, kako deluje nekaj, kot so decentralizirane finance (DeFi). Eden od največjih opozorilnih znakov Ponzijeve sheme so “zagotovljeni” dvomestni odstotki donosa, kar je obljuba, ki je ne more izpolniti nobena zakonita naložba. Vse naložbe prinašajo element tveganja, kriptovalute pa so bolj nestanovitne kot tradicionalni finančni instrumenti. Če vam nekdo obljublja ogromne zajamčene donose, je edina stvar, za katero lahko zagotovite, da gre za prevaro.