Poročilo ameriškega ministrstva za finance opozarja na pomanjkljivosti regulativ v sektorju kriptovalut
DeFi in tveganje za nezakonito financiranje
Decentralizirane finančne storitve (DeFi), ki ne sledijo pravilom o preprečevanju pranja denarja in financiranju terorizma, predstavljajo največje tveganje nezakonitega financiranja v celotnem sektorju kripto valut in sredstev, povezanih z veriženjem blokov.
To izhaja iz poročila, ki ga je objavilo ameriško ministrstvo za finance. Poročilo bi lahko napovedovalo obsežno zatiranje centraliziranega finančnega sektorja.
Ocena tveganja in priporočila
Ministrstvo za finance je v svoji oceni tveganja, objavljeni v četrtek, da bodo storitve, ki jih ponujajo platforme DeFi, aktivno uporabljali tatovi, prevaranti, kibernetski kriminalci ter celo “lopovske” vlade, kot je Severna Koreja. Te platforme se uporabljajo za enostavno pranje prihodkov od kriminalne dejavnosti.
Na podlagi ugotovitev ministrstvo priporoča oceno “možnih izboljšav” predpisov za preprečevanje pranja denarja in boja proti terorizmu, ki veljajo v Združenih državah Amerike. Ministrstvo za finance je pri predlaganju možnih izboljšav za preprečevanje zlorabe teh orodij s strani storilcev kaznivih dejanj zaprosilo tudi zasebni sektor.
Pomanjkljivosti nadzora in anonimnost
Poročilo na 40 straneh opozarja, da trenutno storitve DeFi pogosto ne izvajajo nadzora nad preprečevanjem pranja denarja in financiranja terorizma. Pogosto ne vključujejo niti najosnovnejših praks KYC (spoznaj stranko).
V bistvu: te platforme je mogoče uporabljati v popolni anonimnosti!